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原创 | 虚拟货币交易，哪种模式涉及非法商业犯罪？

imtoken支持bcc 2023-04-04 06:19:40

近日，虚拟货币圈内的朋友纷纷从国内外发来私信询问：在中国，哪些虚拟货币交易方式会被视为非法经营罪？对于这个问题，飒姐做一个简单的回答，请大家一定要注意法律红线，不要自己去试法。

法律模式不多，但有

从现有法律法规+司法实践来看，比特币“特定虚拟物品”的法律定性没有改变。飒姐认为，民法典也允许中国人持有比特币。这是虚拟货币在中国有生存空间的前提。

目前，有两种涉及虚拟货币的合法商业模式。一是虚拟货币钱包业务，即维护虚拟货币的安全，提供阻止黑客攻击的解决方案；另一种是OTC，用货币兑换货币。由于这两种模式是合法的，因此为这两种模式提供信息中介服务或其他技术服务在法律上是可以容忍的。

但是，为钱包提供增值服务，即“定期利息”等，是我国法律不允许的。原因是9.4公告否认了虚拟货币的金融属性，因此任何涉及虚拟货币的金融服务一般都涉嫌违法，但程度不同。

USDT\USDC 可能被认定为“法币”

飒姐和几位检察官、法官朋友聊了聊，一致认为“外币也是法币”，有法律依据非法经营比特币非法经营比特币，这里就不赘述了。现在我们关心的是USDT等稳定币是不是算法币。从严格的行政法的角度来看，锚定于美元的虚拟货币当然不能被视为法定货币。但从实质上看，美元的一对一锚定具有流动性和支付结算功能，在刑法领域，USDT很可能被视为法币。

因此，任何使用稳定币进行交易的业务（违反《外汇管理条例》）都可能被认定为违反了中国刑法第225条非法经营罪。

数字货币借贷

2019年7月，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合印发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》。10次向不特定人群借贷资金的行为，年利率超过36%（最近修改规定，现在是15.4%），属于非法高息借贷，涉嫌的非法经营活动。

由于比特币等虚拟货币的法律定性不同，比特币等主流货币是“特定的虚拟商品”；而 ICO 的原生代币是“数据”。两者都没有“资金”的法律地位。但由于稳定币与法币直接挂钩，而比特币等主流货币也有相对成熟的市场，因此在实践中，数字货币真正被视为“货币”的概率还是很大的，各种虚拟货币纷纷发行. 硬币也被视为非法借贷。但是，对于草根ICO的各种原生代币，它们不会被视为货币，很可能会被当作欺诈处理。