摩根大通玩过DeFi，新加坡还有哪些区块链金融试点在路上？

首个试点落地，传统金融玩转DeFi

在SFF大会的首日新加坡btc交易，新加坡金融管理局（MAS）宣布其于今年5月底启动的项目守护者（Project Guardian）计划的首个行业试点已完成第一笔实时交易。 探索潜在的去中心化金融 (DeFi) 应用。 更多的行业试点已经启动，以测试资产标记化和 DeFi 在金融领域更广泛用例中的应用。

在第一个行业试点中，星展银行、摩根大通和 SBI Digital Asset Holdings 为流动性池交易外汇和政府债券，加密借贷协议 Aave 和去中心化交易平台 Uniswap Backing 提供了一个由代币化的新加坡政府证券债券组成的流动性池，新加坡元 (SGD)、日本政府债券和日元 (JPY)。

在第一阶段的测试中，摩根大通旗下的区块链公司Onyx在公链上使用去中心化金融（DeFi）完成了第一笔跨境交易。 以太坊网络可以减少网络Gas费用的支出新加坡btc交易，进而为机构用户部署去中心化借贷协议AAVE Arc的修订版，是符合反洗钱法的授权版DeFi借贷协议。 随后，摩根大通将新加坡元代币化为JPM SGD并进行存款操作，而SBI则使用代币化的日元资产。 使用万维网联盟 W3C 可验证证书提供对 Aave（或任何其他 DeFi 协议）的合规访问，并创建用户无法访问的受限访问机构钱包，钱包只能访问许可的 DeFi。

在第二阶段的测试中，星展银行和 SBI 交易了代币化政府债券的流动性池，其中星展银行代币化了新加坡元和新加坡政府证券债券，SBI 还交易了日本债券和日元。 采取了同样的措施。 这些交易是通过 Polygon 上 Uniswap V2 协议的修订版进行的，价格数据由彭博社和 Refinitiv 提供，以满足价格预言机的需求。

DeFi 支持使用智能合约直接执行金融交易，无需金融中介机构。 在第一个试点下进行的实时交易表明，代币化资产的跨货币交易可以在直接参与者之间即时交易、清算和结算。 这节省了通过清算和​​结算中介执行交易的成本，以及管理当今场外交易 (OTC) 市场所需的双边交易对手交易关系的成本。

试点结束后，奥纬咨询论坛与星展银行、摩根大通和 SBI Digital Asset Holdings 合作发布了一份白皮书，总结了从第一次试点中获得的广泛经验，包括机构 DeFi 协议在数字资产互操作性和交易效率方面的优势金融市场可以推出。

融资理财两大行业试点推进

自 Project Guardian 宣布以来，MAS 一直与金融业合作，以确定合作的关键领域。 包括：

除了上述试点之外，MAS 还启动了两个新的行业试点。

MAS 首席金融科技官 Sopnendu Mohanty 在评论该试点项目时表示：“当适当的保障措施到位时，数字资产和去中心化金融有可能改变资本市场。 这是朝着构建更高效、更一体化的全球金融网络迈出的一大步。 Project Guardian 加深了 MAS 对数字资产生态系统的理解，我们期待与更多机构合作，促进全球对数字资产监管和负责任创新的政策、标准和最佳实践的学习。”