比特币合法吗？2021 年的最新答案

比特币合法吗？2021 年的最新答案

以下是世界上一些国家如何监管加密货币的概述。

首先，比特币在美国合法吗？

在美国，购买和持有比特币从来都不是“非法的”——至少在联邦层面是这样。政策因您的居住州而异。

然而，资产在国家层面的监管地位不时发生变化，联邦各方未能就单一政策和方法做出决定。美国证券交易委员会 (SEC)、金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和商品期货交易委员会 (CFTC) 只是希望打击比特币的少数机构，他们的观点各不相同。

美国证券交易委员会自 2014 年以来一直在讨论比特币——这一年它发布了投资者警告，警告公民比特币的风险。这些风险包括潜在的欺诈、波动和诈骗。2018 年，时任美国证券交易委员会 (SEC) 主席的杰伊·克莱顿 (Jay Clayton) 公开将比特币归类为财产而非证券，因此应征税。

虽然大多数加密货币被认为是证券，但比特币并不是因为投资合同背后没有受益人。相反，网络是自主的，美国证券交易委员会认为比特币更像是美元等传统货币。事实上，克莱顿声称加密货币“是主权货币的替代品，取代了美元、欧元、日元”，这促成了他的最终决定。否则，美国证券交易委员会的监管往往侧重于首次代币发行 (ICO)，因为它们更类似于科技初创公司筹集资金。至于围绕比特币的监管，其他团体有更多话要说。

美国国税局 2014 年，美国国税局发布了 2014-21 年通知，将比特币归类为财产。这意味着投资者必须为每笔加密货币交易缴纳资本利得税，并每年以美元向美国国税局报告。此类政策包括比特币开采的利润以及商品和服务的支付等活动。直到 2020 年，美国国税局才在 1040 表格中添加了一个官方代码，要求纳税人披露任何虚拟货币活动。虽然许多比特币交易者利用资产的去中心化状态来避税，但美国国税局在 2018 年成立了一个工作组来追捕此类逃税者。

商品期货交易委员会（CFTC）认为比特币是一种类似于黄金和其他贵金属的商品。2017 年，委员会发布了一份入门指南，明确定义了他们的观点。此外，该集团对衍生品的权力最终将涵盖内幕交易、拉高抛售和类似活动，以了解该行业。等待涉足加密货币的机构投资者可能会发现 CFTC 非常有吸引力。毕竟，委员会发布了其针对比特币和其他加密货币的官方 2020-2024 年战略计划。该计划特别关注对所有美国人的明确加密监管，同时仍鼓励该领域的创新。也就是说，它计划对那些“违反规则”的人“强硬”。

CFTC 也信守诺言，在交易所表示未能注册该平台后继续前进。许多加密爱好者很兴奋，因为监管可能意味着最终的比特币交易所交易基金（ETF）——美国证券交易委员会一段时间以来一直不愿实施。

金融犯罪执法网络 FinCEN 在 2013 年制定了指南，指出虽然虚拟货币是一种交换媒介，但它不具备真实货币的所有属性，这意味着它不被视为法定货币。也就是说，他们说，只要客户愿意接受，任何人都可以使用比特币购买商品和服务。此外，需要注意的是，使用加密货币购买商品和服务的人不被视为货币服务企业，这意味着他们受制于与传统企业不同的监管政策。

美联储，2021 年 3 月，美联储主席杰罗姆鲍威尔表示，比特币更像是一种“投机资产”，更接近于黄金，而不是一种货币或价值储存手段。鲍威尔还声称，由于其波动性，比特币并不是一种特别有用的价值储存手段，因此是投机性的绰号。

事实上，美联储经常公开宣布比特币和其他数字资产的风险，建议公民不要投资它们。州长联邦储备委员会的重要主席兰德尔·夸尔斯（Randall Quarles）竭尽全力惊叹比特币将永远是“支付革命的手段”。然而，有点讽刺的是，美联储计划继续开发自己的数字货币，这可能更像是一种稳定币。

金融业监管局 FINRA 要求加密货币经纪人获得认证以处理比特币等证券。例如，如果被指控的加密货币经纪人提供了一些虚假信息，FINRA 可以提供律师帮助。如果该经纪人未获得许可，他们将很难继续开展业务，并且可能不得不倒闭。否则，FINRA 会尽最大努力教育公民了解加密货币的风险，提供信息丰富的播客和数字资产指南。

货币总监办公室 在比特币和加密货币立法方面，OCC 一直是最先进的政府组织之一。作为主要银行的监管机构，该办公室允许国家银行在 2020 年合法开始提供加密托管服务并与稳定币合作，然后在明年提名第一家美国“数字资产银行”。

从那时起，OCC 的代理审计长 Michael Hsu 概述了审查其加密指南以促进“负责任的创新”的计划。他希望加密货币初创公司在美国流行，前提是它们还能保证公民的安全。

美国监管的历史 可以肯定地说，政府在 2009 年推出比特币时并不关心它——假设他们甚至知道它。也就是说，一旦公民在暗网上使用它，监管机构就会开始注意到这一点。2013 年，联邦调查局关闭了仅接受比特币的领先暗网平台 Silk Road，情况确实发生了变化。在短短两年内，Silk Road 已经赚取了超过 13 亿美元的比特币。FBI 担心大部分收入是洗钱的结果，这引发了比特币关于匿名性的辩论。同年，FinCEN 宣布比特币不是法定货币。美国参议院还发出一封信，警告执法部门对数字资产的威胁。

然而，直到 2015 年，一个国家才开始规范加密货币的使用。州是纽约，两年来一直在公开调查该行业。然后是 BitLicense——企业调解加密货币买卖、存储或提供加密货币托管、运营加密货币交易所等的必要授权。

BitLicense 批准需要实施了解您的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 政策以及其他要求。许多州都遵循比特币监管，但没有一个州拥有类似于 BitLicense 的东西。由于国家银行监督员会议（CSBS），该法规在 2020 年得到进一步简化。这使得 PayPal 和类似的支付集团更容易提供数字资产。

怀俄明州是一个对加密货币非常友好的州 - 在法律上将加密货币视为货币。国家允许加密货币公司成为特殊用途存款机构（SPDI），这是一种可以借出数字资产、提供加密货币托管和提供其他类型服务的银行。

德克萨斯州与怀俄明州相似，因为它承认加密货币是一种交换媒介。在加密货币挖矿方面，它也是最友好的州之一。德克萨斯州将成为主要的加密货币挖矿中心。最后，迈阿密市长于 2021 年在佛罗里达州颁布了一项渐进式加密法。例如，该市正试图允许公民用比特币纳税，以及将加密货币视为价值转移的其他重大进展。

比特币在中国合法吗？

2021 年 5 月，中国正式禁止金融集团提供任何与比特币相关的服务。尽管该国已禁止加密货币交易和与加密相关的筹款方式，但该禁令针对的是涉及加密服务的传统企业，例如银行和其他金融机构。该国将加密货币波动作为其理由。

但是，法律允许已经持有加密货币的公民保留它。

中国监管的历史总的来说，中国并不打算积极监管加密货币，但并非总是如此。直到 2017 年底，中国公民在没有太多政府干预的情况下享受加密货币。最终，政府对加密货币有了足够的了解，并打击了高风险业务。结果，中国人民银行禁止了首次代币发行（ICO），这意味着项目无法在该国筹集资金。然而，这并不奇怪，因为中国政府一直在跟踪各种国际交易——加密货币等。这些规定对中国的加密货币交易产生了影响，许多公司不得不迁出中国大陆。

今年夏天，中国政府进一步打击了采矿业，鉴于中国拥有世界上很大一部分矿工——估计占 50% 到 70%——比特币的价格因此大幅下跌。中国指责比特币矿工未能实现其气候目标。同年比特币合法么，中国禁止金融集团提供加密服务，并禁止支付宝等大型集团提供加密服务。

中国大规模打击的另一个方面是政府对区块链技术和央行数字货币（CBDC）的兴趣。众所周知，中国正在开发自己的 CBDC，这是一种与日元价格一对一挂钩的稳定加密货币。最终，一旦发布，该技术将使中国能够将日元数字化。

世界其他地区的比特币监管正如人们可能推断的那样，在加密货币方面没有全球监管地位。几乎每个国家都有不同的规定。

亚洲。俄罗斯

有一段时间，比特币在俄罗斯不受监管。然而，在 2020 年，该国通过了一项法案，禁止联邦雇员及其家人以任何形式持有加密货币。俄罗斯政府也将比特币交易合法化，但禁止使用比特币和其他加密货币来换取商品和服务。一些官员试图对此进行辩论，甚至有一群说客声称俄罗斯政府正在阻碍加密行业。还有传言称，一项新法案将要求公民申报财产。

日本。

日本政府已于 2016 年宣布比特币为法定货币，并要求加密货币交易所遵守 AML 和 KYC 政策。该决定是 Mt. Gox 事件后政府多年研究的结果。

进一步的黑客攻击影响了日本的加密货币交易所，导致当局要求更好的保护政策并暂时搁置新的交易所。然而，在 2019 年，日本开始允许新的加密货币交易所，并制定法规来改善证券代币发行 (STO) 和 ICO 市场。

印度。

印度储备银行（RBI）在 2018 年禁止本地企业为加密货币提供服务，称它们不是法定货币，任何实体都不能与它们有“关系”。该禁令持续了两年，直到 2020 年 3 月印度储备银行重新实施。因此，比特币和加密货币交易所现在是合法的，但初始代币发行和资产基金仍然是非法的。

欧洲。

欧洲国家相对进步，尽管欧盟仍在努力寻找监管共识。2015 年，欧洲法院 (ECJ) 裁定加密货币交易所是一种服务供应。该声明意味着数字资产无需缴纳增值税（VAT）。当然，各个州仍然可以决定自己的法规，就像美国各州一样。也就是说，欧洲国家签署了影响所有国家的反洗钱指令 5 (AMLD5))。该指令将创建所有加密货币交易者和持有者的记录，以打击恐怖主义和洗钱活动。

法国。

法国在 2019 年对提供加密服务的 ICO 和团体进行了监管。从那时起，该国严格收紧了对法国交易所的所有 KYC 和 AML 要求，并要求它们向联邦政府注册。但是，截至 2021 年，该国仍在寻求建立整体监管框架。法国银行行长弗朗索瓦·维勒鲁瓦·德加豪（Francois Villeroy de Galhau）声称比特币合法么，在数字资产影响其金融主权之前，欧盟只有一两年时间这样做。

德国。

2021 年，德国联邦金融监管局 (BaFin) 向 Coinbase 授予了继续为该国客户提供服务所需的官方许可。Coinbase 标志着第一个获得此许可证的加密相关团体——这一要求于 2019 年 11 月生效。BaFin 计划将此许可证分发给许多其他团体。

英国

英国金融行为监管局（FCA）对比特币持积极态度，尽管该资产不被视为法定货币。截至 2020 年，这些资产在英国被视为财产，这意味着它们需要缴纳资本利得税。然而，由于加密货币与传统资产类别不同，税收可能因各方而异。

然而，由于运营审查，FCA 在 2021 年禁止 Binance 在英国参与受监管的活动。该国还强调禁止加密货币衍生品，因为客户无法“可靠地评估”它们。

萨尔瓦多。

萨尔瓦多标志着世界上第一个使比特币成为法定货币的国家。自 2021 年夏季起，一项法律要求企业接受比特币作为商品和服务。公民还可以使用数字资产支付住房费用，而无需缴纳消费资本利得税。萨尔瓦多总统将价值 30 美元的比特币空投到每位想要采用新支付方式的成年居民的个人钱包中。

巴拉圭。

萨尔瓦多法规出台后不久，许多人认为巴拉圭将是下一个。2021 年 7 月 14 日，巴拉圭国会发布了一项法案，以“规范虚拟或加密资产的生产和商业化”。从本质上讲，将有三个政府部门控制加密货币的各个方面，试图防止洗钱和管理所有电力使用。否则，该国将建立对每个人都必须遵守的加密货币交易的监控，矿工必须获得虚拟资产采矿许可证才能继续他们的活动。但是，重要的是要注意虚拟资产在巴拉圭不被视为法定货币。相反，它们被认为是公众有权从中获利的安全代币。

巴拿马。

最后，巴拿马的立法者计划在 2021 年 7 月引入比特币监管。该国将推出一项具有明确规则和使用数字货币的法案。国会议员加布里埃尔席尔瓦声称，这种支持将使巴拿马成为金融技术和企业家精神发展的孵化器。